¿Cuál es la diferencia entre gestión de patrimonio y gestión de inversiones?


Respuesta 1:

En resumen, la principal diferencia entre la gestión del patrimonio y la gestión de la inversión para inversores individuales es el nivel de asesoramiento sobre planificación financiera que se proporciona.

Los verdaderos administradores de patrimonio brindan asesoramiento integral en planificación financiera junto con la gestión de inversiones. La planificación financiera aborda todos los aspectos relacionados con las finanzas personales, incluidos los presupuestos, las deudas, la planificación patrimonial, los ahorros educativos, la planificación de la jubilación, los beneficios de los empleados, la planificación fiscal, los seguros y las inversiones.

 

En el área de la Bahía de San Francisco, donde sigo de cerca a la industria para guiar a los inversores a través del proceso de encontrar la solución de asesoría financiera adecuada para sus necesidades, encuentro que el nombre de una empresa no siempre describe con precisión los servicios que brindan. Por ejemplo, ABC Wealth Management puede no ofrecer muchos consejos financieros mientras que XYZ Investment Management sí. Vale la pena mirar más allá del nombre a la descripción de los servicios prestados.


Respuesta 2:

Esa es una gran pregunta Dinesh! Feliz de intentarlo, y espero que otros participen, por ejemplo, Kirk Chisholm Adam Nash Norman D. Pappous Mark Guinney

Aquí en YNOME vemos una mezcla masiva de términos confusos utilizados por los profesionales de la banca privada, la gestión de activos y las industrias de riqueza que generan confusión entre los consumidores finales, por lo que no está solo.

En pocas palabras, la gestión de la riqueza es la entrega de un conjunto completo de servicios a personas de alto patrimonio neto, incluida una visión de los mercados y las clases de activos, planificación de la riqueza, asignación estratégica de activos y creación de cartera, selección de instrumentos hasta la ejecución, custodia (registro y mantenimiento de activos), reequilibrio, informes. Por lo general, para las personas adineradas, esto significa servicios altamente asesores dirigidos por asesoría humana con una sólida plataforma digital y experiencia detrás de ella que busca en los negocios y la familia de un cliente para crear un plan a largo plazo. Por lo general, la gestión de la riqueza a este nivel implica un alto grado de complejidad para las empresas, los asuntos internacionales y un equipo de personas que trabajan juntas para personalizar y adaptar las soluciones al cliente.

Mientras que la administración de inversiones es el arte más específico de administrar una cartera de riqueza, inversiones de cualquier tipo, por ejemplo, acciones, bonos, fondos, capital privado u otras alternativas, productos básicos. Wikipedia tiene una sección bastante buena sobre esto, al igual que los MOOC como Coursera, de hecho, mi empleador UBS patrocina un curso sobre este tema que es bastante bueno.

Espero que esto ayude. Visítenos en Wealth Management & Private Banking Reviews | Sí, donde soy cofundador y puedes obtener más información a través de nuestro Blog y el poder de las críticas de la multitud. Dave


Respuesta 3:

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Respuesta 4:

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